上海银行、珠海华润银行、湖南湘江新区农商行、安徽长丰农商行、广东连州农商行、广东紫金农商行、梅州客商银行、广东揭西农商行……据券商中国记者梳理，8月刚刚过半，已有近10家银行因违抗反洗钱等多项国法领罚，且罚没总金额均在百万致使千万级别。
近日，中国东说念主民银行公布的行政处罚信息涌现，上海银行因“未按国法履行客户身份识别义务、未按国法保存客户身份费事和往复记载、未按国法报送大额或可疑往复阐扬”等八项违章，被教化并充公不法所得46.95万元，同期处以2874.8万元罚金，筹算罚没超2900万元。
这亦然该批领罚的银行中，罚没金额最大的一张罚单。同期，上海银行总行及分行的15位时任高管同步被追责，个东说念主被处罚金额在3万至14.2万元不等。
紧接着，珠海华润银行也因“违抗支付结算业务、征信业务、反洗钱业务责罚国法”等五项违章，被处以教化，并罚金334.75万元；4名时任高管被处罚金额在1.1万至13.5万元不等。
从处罚信息公示来看，上述银行的责任主说念主员均存在未按国法履行客户身份识别义务、未按国法报送大额往复阐扬能够可疑往复阐扬、违抗信用信息辘集、提供、查询及干系责罚国法等违章操作。
“‘责罚东说念主员被追责’常态化，根柢标的在于让本色决议者实在醉心合规责任。”博互市榷首席分析师王蓬博指出，机构与个东说念主“双罚制”，将合规责任与高管的个东说念主利益关联起来，能激动银行进步内控能力，愈加醒目反洗钱系统的升级，同期增强对反洗钱责任的监督和管控力度。
王蓬博暗示，从罚单能较着看出银行反洗钱内控的短板，典型问题主要有两方面：一是反洗钱系统相对逾期，与现时反洗钱本质需求存在差距，这是最根柢的问题；二是系统与本色业务的勾通不够详尽，股指期货配资从罚单触及的情况来看，在信息上报的准确性、对客户抽象信息评估的准确性等方面皆存在不及。
“合规雄厚薄弱与轨制落实不到位，反洗钱责任流于样子，则会违章被罚。”邮储银行商酌员娄飞鹏暗示，本年1月，《反洗钱法》校正实践，象征着反洗钱监管参加更严格的阶段。
他觉得，银行需要竖立完善的客户身份识别经由确保在开户、往复等能力准确核实客户身份，严格按照监管条件保存客户身份费事和往复记载确保可回首性，引入金融科技妙技进步数据存储与责罚为止，升级监测系统提高对尽头往复的识别能力，激动合规责罚与高质料发展协同和会进步全员合规雄厚，加速反洗钱系统与大数据、东说念主工智能等本领的和会完了智能化监控，从而更好地作念好反洗钱责任。
除了《反洗钱法》的校正落地，行业反洗钱的监管力度还在进一步加大。8月4日，中国东说念主民银行会同国度金融监督责罚总局、中国证监会连合髻布《金融机构客户守法访问和客户身份费事及往复记载保存责罚主见（征求成见稿）》（简称“《征求成见稿》”），向社会公开征求成见。
《征求成见稿》建议，银行等金融机构和从事汇兑业务的机构在办理干系业务时，应当开展客户守法访问，并登记客户身份基本信息，留存客户有用身份证件能够其他身份解说文献的复印件能够影印件。其中，在为客户提供现款汇款、什物贵金属营业等一次性往复金额业务稀奇5万元的，金融机构仍需开展守法访问，并登记客户身份基本信息，留存客户有用身份证件能够其他身份解说文献的复印件能够影印件。